银行营业所代理保险业务工作汇报材料

时间：2020-09-26 08:02:21　来源：柠檬阅读网本文已影响人

乘风破浪正有时　　

----- **营业所代理保险业务发展经验　　

回顾2011年的各项工作，历历在目，特别是在代理保险业务工作中，在县局领导的指导下，在代理部的直接领导下，全所员工认真学习保险知识，齐心协力，主动营销，紧抓服务窗口的主阵地，较好地完成了全年保险任务。截止　2011年12月15日　全年代理保费突破五百多万元，创历史发展新高。我们主要是从认真学习，武装自己；
做好服务、主动出击，发展自己；
全员营销，扩大自己；
善于总结，搞好沟通稳固自己等方面开展工作：　　

代理保险业务对于营业员来说并不陌生，但对于保险条款知道的却不准确，营销话术不亲切自然，技能运用不熟练。这主要是内功不强、实力不够，因此我们以保险从业资格考试为抓手，结合市、县局的保险培训，利用班后集中强化学习。在业务办理过程中让营销能手实际带动。俗话说“打铁先要自身硬”没有精湛的知识和技能是无从谈发展的，我所已有三人取得保险从业资格证。个个都有一套自己的保险营销技巧，形成了从大堂经理、营业员独立营销又协调配合的发展氛围。　　

用心服务，以情感人，优质服务是**所发展代理保险业务最大优势，也是我们发展好代理保险业务的重要保证。为此，我所大力提倡用心服务，以情感人，抓住窗口服务是我们的主阵地，优质服务是我们的立足之本。把客户当亲人待是解决服务中存在问题的最好路径，是业务发展的助推剂。是亲人，就有了诚实热情的问候、就有了诚心的帮助和照顾、就有了关心的回访。今年八月的一天，天下着小雨，临近中午时，客户提着布袋子来办理业务。一进门，大堂经理***就迎上前去问候，指引窗口，顺手把客户伞具接过来放在墙角，柜员王**很热情的为客户办理业务，客户从布袋里取出九万元现金要存一年定期存款。王**就主动询问客户的意向，客户也没有什么计划，只说现时不用就存一年吧。她就向客户介绍了中邮保险绵绵寿1号产品。理财经理杨**解释了客户提出的很现实具体问题后，客户诚恳表示愿意办理中邮保险。而且还很感动的说你们的服务太好了，没想到你们不但办理存取款业务同时，还帮我们农民理财，使我们老百姓收入最大化，你们都是热心人，过去我们只知道存取款，原来还有比存款更好的理财产品，不但我的钱能增值，还带保障，更主要的是我学到了理财知识，感谢你们。就这样我们抓住每一天，每一个客户日积月累、不嫌业务少、不怕业务烦，坚持做好每一个小时，成就我们的保险业务。　　

全员营销是我们保险发展的另一抓手，理财经理及柜员不但抓住营业厅保险发展机会还把目光瞅向单位、田间、商户。储蓄营业员紧盯业务办理中的机会，就连邮政营业员也不放过取汇款、寄包裹的机会，最大限度的发挥我们营业阵地的作用。记得今年10月份有一客户在营业窗口办理邮寄包裹时，柜员***帮他查邮编、指导填写详情单时，在相互交流中得知他在信合3万元存款即将到期，近几年也没有什么大事要办，***就对客户进行中邮保险产品的介绍营销，达成意向，最终促成该笔保险营销成功。　　

代理保险业务在我们所在的地区还存在着很多误区和误解，有些客户对保险一概否定，有些客户在了解产品的过程还很模糊。我们坚持在每天下班后，针对当天办理的保险过程，客户情况，存在的问题相互交流，相互学习。对好的方面进行总结推广，存在的问题分析原因，寻找对策。做到前头的失误和错误不能重复到后面的工作中去，把保险用通俗易懂的实在话解释给客户，消除客户对保险的误解。通过交流，使所有员工即分享了成绩，更重要的是寻找出失误的原因和解决问题的办法，最大限度的促使保险业务健康有序的发展。　　

在2011年的保险发展中，与弱者相比我们取得了一点成绩。但同时也存在很多问题，表现在员工素质参差不齐，对保险条款、产品学习领会不实，相互协调、配合不够默契，我们营业所在组织、支撑方面及服务管理中要有更详实、具体的长远规划，给员工创造更好的学习、工作、生活环境。　　

又是一年辞旧迎新时，回顾过去是为了更好的将来。对新的一年我们充满信心，在新的一年里，我们将发扬成绩，坚决克服过去工作中存在的缺点和错误，满怀激情，全身心投入到新的工作中去。用更好的业绩回报关心我们的领导、同仁及我们共同为之奋斗的邮政事业。　　

*************营业所　　

2011.12.26　　

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