交通银行开展深化内控和案防制度执行年活动工作总结
时间：2020-09-26 00:04:39 来源：柠檬阅读网 本文已影响 人 
交通银行开展深化内控和案防制度执行年活动工作总结
交通银行XX分行根据XX银监分局《转发<关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知>》（宜银监办〔2011〕67 号）和省分行布置，我行迅速行动，成立由
分管行长任组长、相关部门负责人组成的领导小组，结合自身特点，制定了实施方案（交银安发〔2011〕46 号），在规定动作基础上，增加了员工失范行为、个金销售风险两个专
项排查自选动作，成立三个专业工作组分头抓落实。现将我行此项工作开展情况报告如下：
一、充分动员、精心准备，确保活动达到预期目的
一是七月初，分行召开动员大会进行专题布置，分层次、分条线制订实施方案、组织推进。集中组织中层干部及营销人员学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《交
通银行员工职业道德规范》等法律法规，深入解读“防范操作风险十三条”（以下简称“十三条”），与年初开展的“学规章、遵操守、促倍增”集中宣传教育活动、《员工违规
行为处理办法》宣读活动相结合、相呼应,共举办各类学习辅导、专题讲座40 余次。规范员工经营行为，梳理内控和案防工作死角和盲点，进一步提升防范案件和各类风险隐患的
能力，推进内控、案防工作向纵深发展。
二是各业务条线、基层营业机构按照“谁主管、谁负责”的要求，实行责任制，层层抓落实。例如会计部积极落实“重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为规范与监察
制度”，积极落实各级会计营运人员合规操作和行为规范。并将《交通银行员工十三不准、十三必须》、《关于进一步规范会计人员代办服务范围的通知》编印成册，发到每位会
计人员。时刻提醒员工那些可为，那些不可为，切实有效防范操作风险和道德风险。召开多次会计条线座谈会，了解基层机构会计内控管理现状以及基层机构处理发展和内控上客
观存在一些困难、了解一线会计人员的思想动态及生活中存在困难，征询网点对分行层面的建议；
便于更好地为一线服务。
三是组织干部员工观看了交总行纪委组织制作的违规违纪案例警示教育片《错步》，并在全行员工中组织讨论，谈感想。利用分行《行务信息》这一平台，开展“以案说法”讨
论交流 10余场。利用身边的案例教育身边的人，提高职业道德和素养，培育良好的职业操守,构筑起广大干部员工“不想、不会、不能、不敢违纪违规”的防线。
二、突出检查重点，狠抓内控和案防制度的落实
今年以来，针对目前社会上资金面持续偏紧，高利借贷、套取银行贷款等案件或风险事件频发，我行专项组织（1）零贷业务风险管理排查：共排查户数363 户（除完全现金保
证、当月无余额客户），排查授信敞口余额（包括银票等表外业务）137516 万元。从检查的情况看，我行零贷客户目前信贷资金用途基本合规、零贷客户经营基本正常、当前还款
能力未受影响。（2）第三方机构行为风险排查：9 月份对全行融资性担保业务开展了风险排查，对于主业不突出的、对外投资超过限制性要求的、实收货币资本在1 亿元以下的以
及运作不规范的，新增担保合作限制准入；
对于已合作的融资性担保机构不符合办法要求的，勒令限期整改，并根据情况限制担保业务为一次性使用；
情节严重的暂停业务合
作。以上检查均未发现违纪违规的贷款行为。（3）根据《关于开展2011 年“讲规范、促发展”个金销售风险排查专项活动》（交银皖办函[2011]211 号）文件精神，对个金客户
经理销售行为进行专项检查，主要涉及销售合规性、客户信息管理、财富管理平台的应用、平台机器设备配置及环境管理等，未发现案件风险或重大违规操作现象。
根据《会计营运条线检（突）查实施方案》，结合日常检查辅导工作，对各网点重要会计岗位、重要会计业务、关键环节以及员工异常行为开展了一系列的排查。主要内容：（
1）轮岗轮调、强制休假制度执行情况。分行严格按照《交通银行会计人员轮岗轮调暂行办法》（交银办〔2005〕116 号）及《交通银行会计人员强制休假暂行办法》（交银办
〔2005〕186 号）相关规定，落实会计营运人员轮岗轮调、强制休假制度。截止10 月30 日，当年符合条件的会计人员轮岗、轮调或强制休假完成总比例已达91.7%，其中会计主管
轮岗轮调完成计划100%。（2）账户管理和银企对账制度执行情况。账户管理和银企对账制度执行情况是今年会计部检查重点，此项工作贯穿于全年四个季度的会计检查辅导方案之
中。通过监管机构、总行、省分行的不断检查，我行账户管理水平有了较大的提升。目前，全行各网点账户资料基本完整、合规；
正常类结算账户均在印鉴防伪系统中预留印鉴建
档；
大额支付交易严格履行授权审批制度；
银企、银银、银行内部对账率均达到总行要求。（3）会计营运内部控制制度贯彻执行情况。一是严格按照会计营运内部控制的基本原则
，执行不相容岗位分离制度，严格执行印、证分管；
制定了大额交易授权审批制度。二是根据总行《交通银行查库指引》要求，落实查库制度。经查，全行会计营运条线重要岗位
设置基本合理，重要岗位人员经分行会计部审批；
账户管理、网银开户、支付结算、现金及重要空白凭证管理等重要业务基本合规；
全行对开销户、大额支付核查及对账等重要环
节管理比较重视，操作基本合规。截止报告日，未发现案件风险或重大违规操作现象。
按照交总行《关于扎实做好员工失范行为排查工作的通知》交银监察[2011]6 号文件精神和我行此次实施方案要求，全行304位员工进行了自查，各级机构负责人对每位员工自
查情况进行全方位（包括八小时以外）核查，签订承诺书。分行监察室会同相关部门对全行十三家基层营业网点负责人、会计科长，对公对私客户经理、柜员等4 个层面的员工开
展 “一对一”警示谈话教育。重点就员工是否存在为民间借贷充当融资中介；
是否有超经济能力高消费、高风险投资的行为；
是否与社会劣迹人员或本行辞退人员交往；
是否经常
向他人借钱；
是否涉嫌“黄赌毒”等22 个方面的问题进行“一对一”谈话，引导员工谈问题、说情况，真正使教育入情入理、入脑入心。分行开展警示谈话教育共计70 人次，
其中基层负责人13 人次、会计主管13 人次、客户经理20 人次、柜面员工13 人次。
三、高度重视内外审计、监管部门风险评价，将其纳入部门、支行年度考核
一是加强了对授信业务的监管和支行负责人经济责任审计，对内外审计部门检查出问题从重处罚，并与绩效考核挂钩。今年三季度仅“贷后未尽职”这一项，就经济处罚客户经
理16 人/次。
对今年华中审计部在审计中指出的问题，分行进行了分类整理，各条线对问题也进行了认真分析并提出了对责任人的处理意见，经办公会研究决定，有近100 人/次受到相应处
理（主要是通报批评），促进了我行内控和案防制度建设进入一个新阶段，今年华中审计部对我行内部评级由去年的C+上升到B-。
二是严肃查处员工与客户间的违规交易，提出“一旦查出员工参与民间借贷、融资，就处以开除处分”的规定，起到很强的威慑作用。
三是充分发挥纪检监察部门的监督作用，把内控和案防制度建设纳入党风廉政建设责任制、执法监察等监督检查中，今年对我行营业机构检查率达到100%。强化对经营管理者和
关键岗位人员的监督，推进权利运行程序化和公开透明。
四、基本成效与不足
从深化内控和案防制度执行年活动的组织动员到自查承诺、核查，基本成效在于：
（一）深化执行年活动警示、教育了干部员工进一步认识案件风险的危害性，提高了全员的合规和风险意识。
（二）深化执行年活动促进了我行的合规建设，对于防范内外部欺诈风险、防控案件，建立持续防范风险的长效机制具有现实意义。
目前我行虽没有发现严重的违规问题，但并不等于没有案件风险。因此，我们要警钟长鸣，居安思危，要有忧患意识。在今后的工作中综合运用风险管理工具，通过现场和非现
场检查相结合，着重加强对网点和一线柜员的合规操作检查，突出检查的针对性和突然性，充分有效发挥检查的震慑作用。进一步加大对违规行为的处罚力度，狠抓各类检查问题
整改落实，对有章不循、屡查屡犯违规操作严惩不贷。
