信用社客户风险等级调整情况报告

时间：2020-10-08 08:12:00　来源：柠檬阅读网本文已影响人

客户风险等级调整情况报告　　

为了预防洗钱和反恐融资活动，建立有效的客户风险管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令56号）《金融机构反洗钱管理办法》《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律、规章制度的规定，现将我社上半年客户风险等级调整情况汇报如下：　　

一、上半年客户风险等级调整基本情况。　　

我社能严格按照反洗钱客户风险等级管理的审慎性原则，充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进行客户风险等级评定。如：对客户的客户身份识别工作。当与客户建立业务时，客户身份识别工作需要解决的问题是弄清客户的真实身份，知道他们进入市场的真实目的。我社对万元以上的客户在建立客户关系后的5个工作日内逐笔进行了等级划分复印身份证并联网核查。坚持持续性原则，对客户风险等级进行持续评定，对客户合理确定风险等级，并结合客户的交易规模、交易类型、客户受反洗钱规制或监控的程度、客户的交易往来历史、客户的交易偏好以及所处交易环境的透明程度等因素及时调整风险等级。本季度新增低风险客户306户，撤销低风险客户77户，期末共有低风险客户2664户。　　

二、存在的问题。　　

由于平时日常业务工作忙、业务量大，对客户的交易规模、交易类型、客户受反洗钱规制或监控的程度、客户的交易往来历史、客户的交易偏好以及所处交易环境的透明程度等因素对客户风险等级调整未及时处理。　　

三、纠改措施。　　

针对我社存在的上述问题，我社将在以后的工作中改进。首先加强学习，从思想上提高认识，不断学习反洗钱等方面的业务知识。再次，在做好新客户等级划分工作的同时对客户的交易规模、交易类型、客户受反洗钱规制或监控的程度、客户的交易往来历史、客户的交易偏好以及所处交易环境的透明程度等因素对客户风险等级及时调整。　　

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