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    [我国民间资本的良性引导利用研究] 什么叫民间资本

    时间:2019-05-15 03:30:06 来源:柠檬阅读网 本文已影响 柠檬阅读网手机站

      [摘要]目前我国民间积累了大量资金,由于多数民间资本尚未找到合适的投资渠道,导致其运作流程不够规范。民间资本的盲目投机炒作,不仅破坏了我国正常的物价体系,也破坏了我国正常的市场秩序。通过分析中国民间资本发展现状、资本投机行为产生的原因,针对性地提出完善相关法律法规、增强自身发展能力等对策建议,以期为中国民间资本的良性利用提供参考。
      [关键词]民间资本;投资渠道;投机行为
      [中图分类号]F832.5[文献标识码]A[文章编号]1002-2880(2011)02-0102-03
      
      
      民间资本是中国特有的概念,主要是指掌握在民营企业以及股份制企业中属于私人股份和其他形式的所有资本的统称。
      改革开放以来,我国以市场经济为发展取向的改革,创造了大量的财富。民族资本已经成长为我国产业资本和金融资本的重要组成部分。据统计,目前我国民间资本总额已经超过2万亿元人民币。民间资本投资运作对国家经济长远发展有着无法替代的重要作用。现阶段我国的经济发展,政府投资仅占其中的4%左右,而超过95%的部分是民间投资。民间资本参与经济活动有利于打破垄断,保证实现社会公平,实现市场经济的健康发展。但是,民间资本流动具有一定的无序性和不稳定性,如果能够得到有效利用,则会极大促进经济发展,若操作不当,则会对经济发展产生破坏。
      我国民间资本的投资过程比较曲折,由于政府的认可程度不够,资本所有者并不能将资本注入合适的投资领域,民间资本大致只能够选择地下钱庄、洗钱、圈钱之类的法律不允许的融资范围,或者是短期对某类或者某些商品进行炒作以谋利,运作流程不够规范。2005年开始,民间资本投向以房地产行业作为主要目标,民间资本投机已经成为房地产领域中炒作的中坚力量,大量资金的不断炒作推动了房价的暴涨。2006年底开始,中国股市迎来了新一轮的“牛市”,促使大量民间资本蜂拥而至,投机者期望通过炒作借机牟利。自2009年下半年以来,大蒜、绿豆、生姜、辣椒、花生、普洱茶、大红袍、沉香、太子参等商品不断为民间资本爆炒,致使相关商品价格不断上升,上涨幅度达到3倍甚至10倍之多。居民饱尝物价上涨之苦以及对民间资本投机的困惑和无奈。
      一、我国民间资本投机行为产生的原因
      (一)资本监管法律匮乏
      长期以来,民间资本由于自身的特殊性,一直游离于中央银行及相关监管部门的监控之外。特别是我国现行的约束民间资本管理的法律法规不够完善,没有专门规范民间资本运作的法律法规,在《公司法》、《证券法》、《信托法》中也没有专门针对民间资本运作的内容,导致民间资本进入金融市场存在较大困难,操作无法可依。
      (二)政府政策存在漏洞
      2008年国际金融危机爆发后,我国政府为了拉动经济企稳回升,投资4万亿元人民币进行经济建设。但是,此举不但没有带动民间资本的发展,反而对民间资本产生了挤出效应。更多的资金投入到地方政府和国有企业,民间资本所有者很难参与其中。由于我国政府对民间资本运作不够重视,在财政方面缺乏扶持政策,导致民间资本受到不公正待遇,不仅在审批、财税、土地、补贴方面没有优惠,而且民营企业税收负担沉重。
      (三)缺乏成熟投资市场
      目前,中国民间资本投资渠道较少,没有成熟的投资市场,无法满足投资者的需求。由于我国的许多行业特别是一些垄断性行业存在各种门槛和限制,民间资本根本就没有进入投资领域的机会。根据2009年中国改革评估报告披露,目前在国民经济80多个行业中,允许公有制经济进入的有72个行业,允许外资进入的有62个行业,但是允许民间资本进入的仅仅有41个行业。因此,民间资本只好选择农产品等没有投机限制的商品进行炒作,从而引发市场价格剧烈波动。
      (四)小件农产品集中化
      我国实行的农业商品化和规模化战略使许多产品特别是小件农产品存在被炒作和投机的机会。小件农产品如大蒜、绿豆、花生、生姜等,所需炒作资金较少,价格操作相对较为容易,因而成为民间资本进行投机的首要选择。投机者往往只需要撬动几千万或者几亿元的资金,就可以将市场垄断。可以说,小件农产品的集约化为民间资本投机行为提供了“支点”。
      二、良性引导利用我国民间资本的对策建议
      (一)完善相关法律法规
      1.修订现有法律法规
      民间资本涉及领域广泛,政府在对其进行法律约束时难度较大。因此,我国政府及相关机构必须要多角度考虑问题,尽量将涉及民间资本投资运作的法律条款细化。针对民间资本投资涉及的范围,要修订现有的相关法律法规,如《公司法》、《证券法》、《企业合伙法》、《信托法》等,让民间资本投资活动有法可依,防止国家出现法律监管真空领域,导致民间资本投机行为不能被及时制止,扰乱正常经济活动。
      2.尽快出台相关法律
      针对我国目前在民间资本管理方面尚未形成较为完整的法律体系框架的情况,我国政府应当尽快出台新的法律法规。如《风险投资法》、《企业破产法》、《企业收购与兼并法》、《投资权益保护法》、《私人财产保护法》、《反不正当竞争法》、《反垄断法》等,通过制定一系列的法律法规,鼓励民间资本进入法律没有明确规定禁止的领域和行业,为民间资本投资领域的扩大提供法律保障。使民间资本所有者既能够在法律的监管之下依法进行投资活动,尽量减少投机活动,同时又能够给予他们法律保护。
      (二)完善政府政策
      1.扩大市场准入范围
      我国在国家产业政策、技术政策等方面,要对公有制企业和民间资本一视同仁,取消对民间资本投资的各种歧视和不合理规定,保证能够拥有同公有制同等的权利。针对我国目前国家对民间资本投资门槛设定较高,限制过多的情况,政府要放宽民间资本投资的准入限制。凡是国家法律没有明令禁止的投资项目,以及允许外资经营的项目,都要向民间资本开放。引导和鼓励民间资本参与工业、贸易、交通、高新技术产业、社会服务业、水利、电力、燃气、集中供热、通信、城市公共交通、垃圾处理、污水处理、医疗、教育、农业资源开发和农业产业化经营等多个领域投资经营。在开放的同时,要避免出现“玻璃门”(看得见,进不去)和“弹簧门”(进得去,但无法持续经营,又被弹出来)。
      2.出台相关优惠政策
      政府要在公平、公正、合理的指导方针下,推动相关机构给予民间资本在投融资、财政、税收、价格等方面的优惠政策,让民间资本能够顺利地获得发展机会。首先,在财政政策方面,政府要允许财政资金直接以国有资本参股方式或者补偿方式投入以民间资本投资为主的项目,支持民间资本更好的运作。同时要适当扩大基础设施的特许经营范围,提高民间资本投资者投资基础设施和公益事业的资金回报率。其次,在税收方面,政府要尽力让民间资本享受税收优惠政策,若民间资本投资于国家鼓励的领域,如高新技术产品开发、新产品开发、出口产品开发等,则要加大优惠力度以增强民间资本的投资热情。政府要根据民间资本的投资领域,在企业所得税、个人所得税、资本利得税、加速折旧、费用列支、投资抵免以及关税与增值税方面予以优惠。同时要避免中央和地方的重复征税行为,以保护合法经营的民间资本所有者。
      (三)促进市场健康发育
      1.培育特色产业市场
      我国政府要根据市场取向帮助民间资本进行投资规划,指导民间资本管理者选择具有良好经济效益的经营性投资项目,引导投资者趋利避害,让资金投向朝阳产业、特色产业、高新科技产业。同时,将产业的发展与市场的发展结合起来,以产业发展来带动市场发展,又以市场的发展推动产业的进一步升级。
      2.鼓励私募股权投资
      私募基金在我国已经有十多年的发展历史,虽然国家并不承认私募公司的合法地位,但是目前我国还是拥有很多私募基金管理公司。我国政府应当接受私募公司存在的现实,因为私募股权投资有利于民间资本管理者获取资金,发展私募股权投资能够有效推动中小民间资本所有者自身发展。通过推动私募股权投资发展,将具有风险判断能力和风险承受能力的投资者的资金聚集起来,不仅可以避免民间资本在市场中跟风炒作,同时也有利于政府对民间资本统一监管,有效控制投资风险。
      3.推动资本联合发展
      我国政府应当根据我国经济发展的特点,通过金融机构为民间资本的联合发展提供平台,将民间资本聚集起来,推动资本市场的发展。针对中国目前经济发展的结构,高新技术产业是民间资本可以选择的风险投资领域。高新技术产业具有高投入、高收益、高风险、低现金流的特点,如果民间资本联合投资,既可以满足高新技术产业资金高投入的要求,又能够在一定程度上分散投资风险,还可以通过投资获得较高收益,可谓一举多得。
      (四)增强自身发展能力
      1.树立良好信用形象
      我国民间资本所有者要针对自身信用等级不高的弱点,努力改变形象,尽力提高在评估机构的信用等级,争取得到更多金融机构的支持。民间资本所有者在经营过程中,一定要避免出现欺诈行为,更不能为了一己之私而抽逃资金、拖欠账款、逃废银行债务、拖欠税收等。因为一旦出现失信行为,就会影响自身信誉,甚至会影响整个行业的信用形象,导致其他有意向的投资者望而却步。
      2.健全企业财务制度
      民间资本所有者要按照相关财会法律法规的要求,建立和完善财务管理制度,并进行依法核算和严格控制。要以《会计法》为基础,建立规范、完善的财务管理规章制度和自律的财务管理组织体系,科学设计工作流程,合理设置会计工作机构,配置专业的会计人才,在保证分工协作的原则之下,明确各岗位职责,进行依法核算,真实反映企业财务状况。只有建立健全的企业财务制度,才能够真正约束民间资本所有者的经济行为,使之符合国家经济发展的需要。
      3.加快培养专门人才
      民间资本的管理运作离不开高素质的人才,只有拥有值得信赖、专业能力强的人才,才能协助民间资本所有者设计资本运作规划,提高资本运作效率。因此,民间资本所有者要注重人才的培养和引进。首先要与高校合作,制定专门的人才培养计划,聘请高校的专家专门设计民间资本运作相关课程,实现人才培养目标,并且要通过考核选拔优秀人才送到民间资本运作较好的国家进行继续深造,将国外的先进成果带回国内以推动民间资本的发展。其次,要多渠道引进国外的高技术人才,为我国的民间资本管理注入新的活力。
      中国的经济发展方式转变和产业结构调整都无法绕开民间资本的参与,鼓励民间投资是中国经济发展的必然选择,也是中国经济持续发展的最大源泉。因此,各级政府必须为民间投资提供发展空间,激活民间投资热情,使之成为激发中国经济增长内生动力的新引擎。
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      (责任编辑:梁宏伟)

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